洗钱是一种 将非法资金通过手段掩饰、隐瞒来源和性质，使其看起来合法的行为和过程。它主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等手段。反洗钱则是 为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒上述犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法规采取的一系列措施。这些措施通常包括政府动用立法、司

近期，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》），首次将非银行支付机构、贵金属珠宝商等非传统金融机构纳入反洗钱监管框架，要求单笔或日累计10万元人民币以上现金交易须在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告。这一制度创新标志着我国反洗钱体系向非金融领域